Wie die Bankenkrise entstand und zur Eurokrise wurde

Banken, die man in der Kriße staatlich retten muß, weil sie 'to big to fail' sind? Im Konkursfall eine ganze Weltwirtschaft mit sich reißen würden? Das sollte es eigentlich nie wieder geben. Gibt es aber - mehr denn je. Das zeigt eindrucksvoll die kürzlich vollzogene Not-Fusion der beiden größten Schweizer Banken. Auch in der Eurozone graßiert die Banken-fusionitis.- Ein Beitrag füreine Plusminus-Ausgabe des HR vom Herbst 2023 (VIDEO ansehen)

Die Pleite einer einzigen Bank in den USA, ausgelöst durch eine in Amerika geplatzte Immobilienblase, hat die Weltwirtschaft durchgeschüttelt wie kaum ein anderes Einzelereignes vorher. Zehntausende Deutsche verloren ihre Altersvorsorge, ihren Job, hunderttausende mussten in Kurzarbeit um ihre Zukunft zittern. Auch die folgende Eurokrise in vielen Südeuropäischen Ländern hatte hier ihren Auslöser. Bis heute herrscht noch nicht wieder völlige Normalität. Die historisch niedrigen Zinsen sind nur die offensichtlichste Spätfolge. 10 Jahre ist das nun her. Anlass für eine 45 minütige Story, die ich zusammen mit meinem Kollegen Thomas G. Becker monatelang zusammengetragen habe. Der Rückblick in die Vergangenheit wurde gleichzeitig zur spannenden Warnung für Zukunft und Gegenwart. Die nächste Krise kommt gewiss. Fraglich ist nur, was dann genau die Ursache sein wird - und wie schlimm es beim nächsten mal wird. (VIDEO ansehen)

Ein relativ neues Finanzinstrument, mit dem die Banken eigentlich ihre Risiken absichern wollten. Doch aus Versicherungen wurden Verunsicherungen. CDS wurden zum Brandbeschleuniger der Finanzkrise. Dieser Film wurde 2009 mit dem zweiten Journalistenpreis der PSD-Bank ausgezeichnet. (VIDEO ansehen) / (TEXT lesen)

... die neue Regulierung sorgt dafür, dass Banken ihre Risiken künftig noch besser verstecken können. Dies erklärte mir der 'Pabst' der deutschen Rechnungsprüfer... und um das Prinzip dem Zuschauer zu erklären, habe ich dann erst mal eine Boutique eröffnet :-). (VIDEO ansehen) / (TEXT lesen)

- und in den Bilanzen. Da wundert es kaum, dass auch bei den Plänen zur Neuordnung der globalen Finanzkontrolle die Transparenz unter die Räder kam. Ein kleiner 'Rundumschalg' aus gegebenem Anlass! (VIDEO ansehen) / (TEXT lesen)

Die Prophetische Qualität dieses Beitrages war im Nachhinein fast schon beängstigend. Anfang 2010 hätte man exakt den selben Film als 'brandaktuell' erneut senden können. Es Begann die große Eurokrise, welche die EU noch Jahre beschäftigen und am Ende in die große Niedrigzinsphase münden sollte Die Vorhersage der Eurokrise - von Prof. Max Otte getroffen, von mir verfilmt.! (VIDEO ansehen) / (TEXT lesen)

Während die EU mit Milliardenkrediten erst Banken und dann diverse Mitgliedsstaaten rettet, während die amerikanische aber auch die europäische Zentralbank alte Schulden mit neuen Schulden bezahlt und dabei eifrig frisches Geld 'drucken'*, präsentieren Wirtschaftsexperten aber auch Banker Lösungsvorschläge, die so revolutionär wie antiquiert wirken: die Golddeckung: Und auch wenn es künftig nicht unbedingt Gold sein muss, mit dem die Währungen abgesichert werden (andere Rohstoffe würden den selben Zweck erfüllen) habe ich eine kleine Zeitreise unternommen um diese neue alte Methode der Geldwertsicherung vorzustellen. übrigens: Der Film wurde mit dem deutschen Wirtschaftsfilmpreis 2011 ausgezeichnet. (VIDEO ansehen)

Die EU hat nun den Rettungsschirm für mittlerweile drei Eurolände über das Jahr 2013 hinaus verlängert und dafür noch einmal viele Milliarden bereitgestellt um nicht nur die betroffenen Ländern sondern auch die Banken zu retten. Aber wurden auch die wichtigsten Ursachen der Banken- und Eurokrise bekämpft? Für PLUSMINUS habe zusammengetragen wie sehr Steuerhinterziehung und Steueroasen zu den Krisen beigetragen haben. Um das zu illustrieren, ließ unsere Grafikabteilung das Geld sehr elegant auf Reisen gehen : - ) (VIDEO ansehen)

Sind EU-Eurorettungsgipfel nicht perfekte Gelegenheiten für Spekulanten mit ziemlich geringen Risiko Geld weiter zu mehren? Im Auftrag von Plusminus habe ich mich tatsächlich mal als Spekulant versucht. Habe auf das gewettet, was beim letzten EU-Gipfel zu erwarten war. Danach habe ich mich sehr geärgert, dass ich kein echtes Geld riskiert habe. Denn das Risiko war klein, der Gewinn dagegen groß.
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Ein Schweizer Bankenexperte, Professor Harald Hau, erklärt, warum dies Geld weniger die Griechen oder andere Europäer vor irgend etwas schützt, sondern vor allem die 'oberen Zehntausend' dieses Planeten, die ihr Geld in Staatsanleihen angelehgt hatten. Wenn man wirklich die Bürger Europas schützen und eine neue große Bankenkrise verhindern will, gäbe es seiner Auffassung nach für den Steuerzahler sehr viel günstigere Möglichkeiten - die von der Politik bislang aber nicht genutzt werden.
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Denn im Stillen hat die europäische Zentralbank EZB noch viel mehr Milliarden an die Krisenländer vergeben.
aSo baut sich fernab jeglicher demokratischer Kontrolle ein Milliardenrisiko auf, für das im Ernstfall auch die Steuerzahler haften müssen. Ein Bericht für eine PLUSMINUS-Ausgabe des WDR. (VIDEO ansehen) / (TEXT lesen)

Auch Notenbanken dürfen nur genau so viel Geld drucken, wie die EZB es Ihnen erlaubt. Es sei denn, es liegt ein akuter Notfall vor. Dann darf eine staatliche Notenbank auch im Alleingang Euros erschaffen. Zum Beispiel um damit Banken zu retten. Was in den Statuten der EZB aber nur für echte Ausnahmen und kurzfristig erlaubt ist, droht in einigen Staaten tatsächlich zur Regel zu werden - das Risiko tragen am Ende die Steuerzahler aller EU-Länder und zwar zustätzlich zum Risiko der Rettungsschirme. (VIDEO ansehen)

Was Schattenbanken sind, wie sie funktionierne und warum sie auf lange Sicht für die Märkte gefährlich werden können. Das war das Thema. Und ein internes Papier der deutschen Bank half mir sehr gut, zu erklären, wie genau eine Bank es anstellt, dass ihre Geschäfte vor der Bankenaufsicht verborgen werden. Darum spielt auch der damalige Bankchef Josef Ackermann in diesem Film eine durchaus bedeutsame Rolle. Genau wie die Grafiken von Goetz Maximilian und eine Reise nach Wilmington Delaware. Der Film wurde übrigens mit dem deutschen Wirtschaftsfilmpreis ausgezeichnet - vergeben vom Bundeswirtschaftsministerium. (VIDEO ansehen)

Und weil man sich die Milliarden kaum vorstellen kann, haben wir erst mal ausgerechnet, wie viel Geld es wohl ergäbe, wenn man auf einer klassichen Europalette Mannshoch 100 Euro scheine stapelt. Wie viele Paletten bräuchte man wohl für die in der EU beschlossenen Summen? Wie viele LKW um sie zu transportieren? Die Rechnung war penibel genau und das Ergebnis mit computer-Animation ins Realbild übertragen war .... gelinde gesagt eindrucksvoll. (VIDEO ansehen)